PRO INSURANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000633797

Podsumowanie

aktywa

65 tys.

przychód

590 tys.

zysk

-17 tys.

wartość firmy

393 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

PRĄDOCIN

Adres

UL. WIERZBOWA, 1

Kod pocztowy

86-060

Rejestracja

2016-08-25

Rozpoczęcie działalności

2016-08-25

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Pro insurance osiągnęła 589 665 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 589 665 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 606 453 zł.

Strata netto wyniosła 16 788 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 46 701 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 589 665 zł w 2024 roku.
• 547 386 zł w 2023 roku.
• 440 673 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1277 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -16 788 zł w 2024 roku.
• -30 024 zł w 2023 roku.
• -22 625 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

262756.98

-25724.53

356342.08

-6858.02

402767.34

15750.63

448655.53

23412.08

430443.44

735.23

440672.75

-22625.14

547385.52

-30024.34

589665.42

-16788

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Pro insurance wynosi -13 tys. zł.

EBITDA Pro insurance wynosi -13 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 1639 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -12 788 zł w 2024 roku.
• -28 006 zł w 2023 roku.
• -20 821 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 53 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -12 788 zł w 2024 roku.
• -28 006 zł w 2023 roku.
• -11 353 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Pro insurance wynosi 393 110 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 474 164 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 31 134 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 393 110 zł w 2024 roku.
• 364 924 zł w 2023 roku.
• 293 782 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

175171.32

656892.45

0

237561.39

890855.2

0

331514.08

1006918.35

8069.02

400821.02

1121638.83

7352.3

298419.78

1076108.6

0

293781.83

1101681.88

0

364923.68

1368463.8

0

393110.28

1474163.55

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pro insurance wynosi 0,10%. To oznacza, że firma ma szansę 0,10% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,10% w 2024 roku.
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 370 824 zł.

Koszty operacyjne Pro insurance wyniosły 602 453 zł.

Wynagrodzenia stanowią 62% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 24 486 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 370 824 zł w 2024 roku
• 379 482 zł w 2023 roku
• 332 159 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 62% w 2024 roku
• 66% w 2023 roku
• 72% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Pro insurance wyniosła 61 659 zł.

a

ktywa trwałe to 1500 zł.

a

ktywa obrotowe to 60 159 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 65 458 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -58 082 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 123 540 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 6138 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 65 458 zł w 2024 roku.
• 51 691 zł w 2023 roku.
• 58 574 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

22493.79

60365.91

66074.19

78016.08

86690.86

58573.58

51691.44

65458.16

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -26%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 29%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -3%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.14

1.95

-0.09

-0.1

-0.11

0.34

0.03

-0.02

0.24

-1.24

0.12

0.04

0.3

2.18

0.14

0.05

0.01

0.06

0.01

0

-0.39

2.01

-0.05

-0.58

0.73

-0.05

-0.26

0.29

-0.02

-0.03

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Pro insurance wyniosły 123 540 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 65 458 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 189%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 12 546 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 123 540 zł w 2024 roku
• 92 986 zł w 2023 roku
• 69 843 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 189% w 2024 roku
• 180% w 2023 roku
• 119% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

22493.79

35719.71

1.59

60365.91

80688.82

1.34

66074.19

78727.58

1.19

78016.08

67257.39

0.86

86690.86

75335.44

0.87

58573.58

69843.3

1.19

51691.44

92985.5

1.8

65458.16

123540.22

1.89

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Pro insurance wykazała przychody na poziomie 589 665 zł.

Organizacja zarobiła -16 407 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 381 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -16 788 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -2% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 381 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

3643

5584

1298

0

381

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Pro insurance wykazała zysk netto większy niż 7% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 11% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 37% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.08%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 7% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 61% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 40% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 93% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 37% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.08%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.08397

0.59461

0.37112

0.88425

0.15453

0.16034

0.06808

0.96071

0.15102

0.64067

0.48209

0.87534

0.2196

0.41618

0.20392

0.60947

0.62695

0.65742

0.47608

0.86732

0.45952

0.62262

0.68675

0.03887

0.71292

0.62395

0.66883

0.4821

0.79242

0.44432

0.6055

0.70268

0.96079

0.7518

0.43329

0.64333

0.49301

0.81176

0.26448

0.31427

0.37558

0.36679

0.58899

0.08224

0.61823

0.40221

0.8936

0.16047

0.16525

0.09743

0.96419

0

0.07399

0.60028

0.31729

0.93208

0.14873

0.14707

0.07136

0.79096

0

0.07339

0.61076

0.40061

0.92857

0.12313

0.11462

0.09032

0.46774

0.37179

Powiązania

Ż MICHAŁEK ANNA - reprezentacja, wspólnik

Ż MARCIN - wspólnik, prokurent, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

25.08.2016

17.08.2017

J Szymon

Styczeń 1978

Osoba

wspólnik

25.08.2016

Ż Marcin

Grudzień 1979

Osoba

wspólnik

17.08.2017

Ż Michałek Anna

Czerwiec 1978

Osoba

prokurent

24.03.2022

Ż Marcin

Grudzień 1979

Osoba

reprezentacja

25.08.2016

Ż Marcin

Grudzień 1979

Osoba

reprezentacja

25.08.2016

17.08.2017

J Szymon

Styczeń 1978

Osoba

reprezentacja

17.08.2017

Ż Michałek Anna

Czerwiec 1978

Osoba

Udziałowcy

Żmijewski Marcin posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Żmijewska Michałek Anna posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Żmijewska Michałek Anna (50% udziałów)
• Żmijewski Marcin (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 25.08.2016 do 17.08.2017:
• Żmijewski Marcin (50% udziałów)
• Jacyna Szymon (50% udziałów)

Podobne organizacje do PRO INSURANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	ROSIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000484449
2	NAVO SP. Z O.O.	0000769149
3	MTRR PARTNERS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000869596
4	IMAGIC GROUP SP. Z O.O.	0000724444
5	GÓRNICZA SPÓŁKA UBEZPIECZENIOWA - POŚREDNICTWO I DORADZTWO	0000171423
6	ADESS BROKER SP. Z O.O.	0000694241
7	PARTNER UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000833482
8	EKER SP. Z O.O.	0000394921
9	DOM I MY SP. Z O.O.	0000739539
10	KAHLENBERG SERVICES SP. Z O.O.	0000673934
11	UNIBROKER SP. Z O.O.	0000047494
12	MEDLEGALIS SP. Z O.O.	0000466408
13	OCR SP. Z O.O.	0000631576
14	MKM PARTNERS SP. Z O.O.	0000428718
15	LOG BROKER SP. Z O.O.	0000128725
16	UBEZPIECZENIA M.WOJTCZAK SP. Z O.O.	0000758193
17	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
18	PODLASKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000458384
19	BRANŻOWA GRUPA ZAKUPOWA SYNERGIA SP. Z O.O.	0000514049
20	ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ SP. Z O.O.	0000603002
21	CAPITAL - DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000085826
22	KANCELARIA BROKERSKA TASK SP. Z O.O.	0000008649
23	AS UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000631877
24	KANCELARIA BROKERSKA MALKIEWICZ SP. Z O.O.	0000894915
25	KG BROKER SP. Z O.O.	0000920253
26	BRU HERMES SP. Z O.O.	0000539673
27	CITY BROKERS INVESTMENT SP. Z O.O.	0000629782
28	HOGS INSURANCE SP. Z O.O.	0000916593
29	KANCELARIA BROKERSKA MODERN BROKERS SP. Z O.O.	0000618832
30	MIŁASZEWSKI UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000924549

PRO INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000633797 NIP 5542940883 REGON 365228097

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PRO INSURANCE

PRO INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000633797 NIP
5542940883 REGON
365228097