ZG FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000613439

Podsumowanie

aktywa

247 tys.

przychód

32 tys.

zysk

-25 tys.

wartość firmy

115 tys.

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

LUBUSKIE

Miejscowość

ZIELONA GÓRA

Adres

UL. STEFANA ŻEROMSKIEGO, 3

Kod pocztowy

65-066

Rejestracja

2016-04-18

Rozpoczęcie działalności

2016-04-18

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

biuro@f24.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Zg finanse osiągnęła 31 776 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 6155 zł. Pozostałe przychody to 25 621 zł.

Całkowite koszty wyniosły 31 474 zł.

Strata netto wyniosła 25 319 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -15 038 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 31 776 zł w 2023 roku.
• 20 481 zł w 2022 roku.
• 24 260 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -5284 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -25 319 zł w 2023 roku.
• 8646 zł w 2022 roku.
• 7026 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

137041.07

11667.69

361248.06

-35423.69

312602.71

21604.81

7312.73

-10281.61

290218.36

145805.05

24259.74

7026.19

20481.11

8645.92

31775.57

-25319.43

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Zg finanse wynosi -51 tys. zł.

EBITDA Zg finanse wynosi -51 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 8936 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -50 886 zł w 2023 roku.
• -6256 zł w 2022 roku.
• -6034 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 8936 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -50 886 zł w 2023 roku.
• -6256 zł w 2022 roku.
• -6034 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Zg finanse wynosi 115 366 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 502 304 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -4694 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 115 366 zł w 2023 roku.
• 161 409 zł w 2022 roku.
• 151 021 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

10195.27

148226.74

342602.68

0

240832.04

903120.15

0

294821.05

781506.78

0

4875.15

18281.82

101473.69

878172.79

2041270.7

36389.61

151021.25

569297.76

30721.67

161409.27

603581.44

0

115365.66

502303.72

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zg finanse wynosi 0,10%. To oznacza, że firma ma szansę 0,10% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi NaN% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,10% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Zg finanse wyniosły 57 041 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -10 653 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 8.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Zg finanse wyniosła 247 480 zł.

a

ktywa obrotowe to 247 480 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 247 480 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 125 576 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 121 904 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 27 868 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 247 480 zł w 2023 roku.
• 166 537 zł w 2022 roku.
• 144 634 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

52403.76

74446.96

27007.7

25976.2

175932.13

144634.34

166537.09

247480.15

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -10%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -20%.

Marża operacyjna wyniosła -827%.

Marża netto wyniosła -80%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -119.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.22

0.86

0.09

-0.48

1.62

-0.1

0.8

-95.94

0.08

0.07

-0.4

0.98

-1.41

0.83

1.08

0.97

0.5

0.05

-1097.13

0.29

0.05

0.06

0.42

-0.1

-0.2

-8.27

-0.8

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Zg finanse wyniosły 121 904 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 247 480 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 49%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 871 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 121 904 zł w 2023 roku
• 15 642 zł w 2022 roku
• 2310 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 49% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
• 2% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

52403.76

38810.07

0.74

74446.96

96276.96

1.29

27007.7

27232.89

1.01

25976.2

36483

1.4

175932.13

40633.88

0.23

144634.34

2309.9

0.02

166537.09

15641.73

0.09

247480.15

121904.22

0.49

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Zg finanse wykazała przychody na poziomie 31 776 zł.

Organizacja zarobiła -25 319 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -25 319 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 876 zł w 2022 roku
• 1110 zł w 2021 roku

Wartość

0

4009

0

14886

1110

876

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja Zg finanse wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 47% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 47% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 36% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 53% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.77922

0.77966

0.48052

0.6875

0.7931

0.6087

0.92063

0.82

0

0.10149

0.73729

0.27876

0.85657

0.36909

0.37185

0.06583

0.9746

0

0.52535

0.70594

0.23152

0.75812

0.64373

0.65548

0.97942

0

0.49188

0.17404

0.41298

0.23445

0.86811

0.15782

0.18197

0.07874

0.93194

0

0.65456

0.72511

0.38466

0.36017

0.87004

0.9843

0.98516

0.94789

0.61045

0.50807

0.50888

0.36794

0.24072

0.78165

0.03423

0.82419

0.53287

0.51523

0.50263

0.48569

0.37332

0.32325

0.83983

0.825

0.40805

0.49812

0.11573

0.47449

0.36192

0.53299

0.17518

0.09612

0.13618

0.07871

0

Powiązania

ATEA - wspólnik

ZG FINANSE - powiązanie zwrotne

O DARIUSZ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.04.2016

O Dariusz

Listopad 1985

Osoba

wspólnik

18.04.2016

Atea

Organizacja

reprezentacja

18.04.2016

O Dariusz

Listopad 1985

Osoba

powiązanie zwrotne

19.10.2018

14.09.2020

Rs A.piosik I Wspólnicy

Organizacja

powiązanie zwrotne

24.04.2020

Zg Finanse

Organizacja

Udziałowcy

Atea posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Orzechowski Dariusz posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Podobne organizacje do ZG FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	KKP FINANCES SP. Z O.O.	0000436301
2	KARAT SP. Z O.O.	0000525233
3	RIGET INVESTMENT SP. Z O.O.	0000712140
4	DEUTSCHE SCHULE SP. Z O.O.	0000186958
5	GRANTIS SP. Z O.O.	0000717653
6	TRANSWAR SPEDYCJA SP. Z O.O.	0000400756
7	STANREM SP. Z O.O.	0000580374
8	INWESTOR CREDIT SP. Z O.O.	0000769115
9	PLATINUM FINANCIAL SP. Z O.O.	0000434942
10	PRO-F SP. Z O.O.	0000948805
11	ZŁOTÓWKA BIS SP. Z O.O.	0000611250
12	ZŁOTÓWKA DUO SP. Z O.O.	0000632523
13	SKY ATMOSPHERE SP. Z O.O.	0000836840
14	DOBRY KREDYT SP. Z O.O.	0000611980
15	AND - LIFE SP. Z O.O.	0000762078
16	PAYDIRECT.PL SP. Z O.O.	0000241119
17	GRUPA KAPITAŁOWA BLACK LEMON SP. Z O.O.	0000150894
18	BSS PRIVATE FUND SP. Z O.O.	0000488374
19	KLIK-24 SP. Z O.O.	0000847322
20	BFL CLAIMS SP. Z O.O.	0000543420
21	PROMERITUM SP. Z O.O.	0000449775
22	I-ATMOSPHERE SP. Z O.O.	0000836005
23	TREASURY MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000693554
24	UPPER FINANCE SP. Z O.O.	0000275509
25	ZHOME SP. Z O.O.	0000878543
26	AGENCJA ITP SP. Z O.O.	0000914292
27	FIDELIA CREDIT S.A.	0000612206
28	KAPITAŁ SP. Z O.O.	0000720455
29	TMT UTHGRA SP. Z O.O. SP. J. W LIKWIDACJI	0000704586
30	BANKIER POLSKA GRUPA INWESTYCYJNA SP. Z O.O.	0000014201

ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000613439 NIP 9291884510 REGON 364223755

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ZG FINANSE

ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000613439 NIP
9291884510 REGON
364223755