SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI NA ZEWNĄTRZ ORAZ SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE, A W WYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI LUB PROKURENT
Oferowanie ubezpieczeń samochodowych, w tym AC i OC.
Dostęp do ubezpieczeń na życie i zdrowie.
Wsparcie w zakresie ubezpieczeń dla podróżujących oraz dla biznesu.
Indywidualne podejście do potrzeb klientów.
Kompleksowa obsługa klienta oraz interaktywne dokumenty.
SW UBEZPIECZENIA to agencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Stalowej Woli, która oferuje szeroki wachlarz usług ubezpieczeniowych już od ponad 15 lat. Jako oficjalny partner firmy Ergo Hestia, zapewnia kompleksową obsługę ubezpieczeniową, dostosowaną do indywidualnych potrzeb klientów. W ofercie znajdują się ubezpieczenia samochodowe, w tym AC, OC oraz ubezpieczenia dla aut zabytkowych. Dodatkowo, SW UBEZPIECZENIA oferuje ubezpieczenia na życie, zdrowie oraz dla podróżujących. Na rynku wyróżnia się dzięki współpracy z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi, co pozwala na optymalizację ofert i cen w zależności od potrzeb klientów. Agencja kładzie duży nacisk na obsługę posprzedażową, oferując interaktywne dokumenty oraz pomoc w zgłaszaniu szkód. Misją firmy jest zapewnienie klientom bezpieczeństwa w obliczu różnych zagrożeń, a ich podejście polega na indywidualnej analizie potrzeb każdego klienta.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Sw ubezpieczenia osiągnęła 606 953 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 606 953 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 626 190 zł.
Strata netto wyniosła 19 237 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 92 387 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 606 953 zł w 2023 roku.
• 586 677 zł w 2022 roku.
• 145 476 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -3864 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -19 237 zł w 2023 roku.
• -5950 zł w 2022 roku.
• 55 088 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Sw ubezpieczenia wynosi -19 tys. zł.
EBITDA Sw ubezpieczenia wynosi -19 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1694 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -18 998 zł w
2023 roku.
• -4839 zł w
2022 roku.
• 56 754 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1694 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -18 998 zł w
2023 roku.
• -4839 zł w
2022 roku.
• 56 754 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Sw ubezpieczenia wynosi 450 206 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 517 382 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 64 893 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 450 206 zł w 2023 roku.
• 451 246 zł w 2022 roku.
• 381 843 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Sw ubezpieczenia wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 295 337
zł.
Koszty operacyjne Sw ubezpieczenia wyniosły 625 950
zł.
Wynagrodzenia stanowią 47%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
43 273 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 295 337 zł w 2023 roku
• 178 970 zł w 2022 roku
• 49 524 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
4.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
47% w 2023 roku
•
30% w 2022 roku
•
56% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Sw ubezpieczenia wyniosła 152 247 zł.
a
ktywa obrotowe to 152 247 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 152 247 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 60 761 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 91 487 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 22 048 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 152 247 zł w 2023 roku.
• 136 343 zł w 2022 roku.
• 99 039 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -32%.
Marża operacyjna wyniosła -3%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Sw ubezpieczenia wyniosły 91 487 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 152 247 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 60%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 14 140 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 91 487 zł w 2023 roku
• 56 171 zł w 2022 roku
• 13 030 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 60% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku
• 13% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Sw ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 606 953 zł.
Organizacja zarobiła -19 237 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -19 237 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -117 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 992 zł w 2022 roku
• 1666 zł w 2021 roku
Organizacja Sw ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 16% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 72% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 10% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 16% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 72% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 50% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 63% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 10% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.005%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Sikora Witold
posiada 96 udziałów, które stanowią 96% firmy.