Zarządzanie należnościami poprzez restrukturyzację i windykację
Obsługa strategicznych klientów, takich jak banki i syndycy
Elastyczne umowy doradcze i zlecenia windykacyjne
Szkolenia z zakresu windykacji i restrukturyzacji
Wsparcie w weryfikacji dłużników i cesji wierzytelności
Bankowe Centrum Windykacyjne sp. z o.o., założone 5 lutego 2014 roku, specjalizuje się w zarządzaniu należnościami, oferując usługi restrukturyzacji oraz windykacji dla swoich klientów. Głównymi klientami firmy są instytucje finansowe, takie jak banki, a także likwidatorzy i syndycy, jednak oferta skierowana jest także do przedsiębiorstw z różnych sektorów. Specjalizując się w umowach doradczych oraz zleceniach dotyczących windykacji, BCW zapewnia elastyczne podejście do współpracy, umożliwiając klientom korzystanie zarówno z doradztwa, jak i usług windykacyjnych bez konieczności zawierania wielu umów. W ramach współpracy firma oferuje szereg dodatkowych usług, takich jak cesja wierzytelności, szkolenia z zakresu windykacji, a także wsparcie w weryfikacji dłużników oraz przedmiotów zabezpieczenia. Bankowe Centrum Windykacyjne znane jest z dostosowywania swojej oferty do potrzeb klientów, co czyni ją wyjątkową na tle konkurencji. Warto również zaznaczyć, że firma prowadzi szkolenia na temat restrukturyzacji i windykacji, które można organizować w siedzibie klienta, co jest korzystne dla banków oraz ich pracowników.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Bankowe centrum windykacyjne osiągnęła 130 064 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 130 062 zł. Pozostałe przychody to 2 zł.
Całkowite koszty wyniosły 105 983 zł.
Zysk netto wyniósł 24 079 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -38 773 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 130 064 zł w 2023 roku.
• 320 970 zł w 2022 roku.
• 26 032 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -2825 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 24 079 zł w 2023 roku.
• 145 584 zł w 2022 roku.
• -14 576 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Bankowe centrum windykacyjne wynosi 24 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
3247 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 24 077 zł w
2023 roku.
• 158 545 zł w
2022 roku.
• -14 576 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Bankowe centrum windykacyjne wynosi 382 874 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
195 096 zł a 1 065 853 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -15 185 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 382 874 zł w 2023 roku.
• 978 105 zł w 2022 roku.
• 89 954 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Bankowe centrum windykacyjne wynosi 0,62%. To oznacza, że firma ma szansę 0,62% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,025% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,62% w 2023 roku.
• 0,40% w 2022 roku.
• 1,12% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 48 483
zł.
Koszty operacyjne Bankowe centrum windykacyjne wyniosły 105 985
zł.
Wynagrodzenia stanowią 46%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-30 500 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 48 483 zł w 2023 roku
• 80 950 zł w 2022 roku
• 19 733 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
4.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
46% w 2023 roku
•
50% w 2022 roku
•
49% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Bankowe centrum windykacyjne wyniosła 6 046 456 zł.
a
ktywa obrotowe to 6 046 456 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 046 456 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 266 463 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5 779 993 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -1 971 027 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 6 046 456 zł w 2023 roku.
• 6 086 380 zł w 2022 roku.
• 6 627 854 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 9%.
Marża operacyjna wyniosła 19%.
Marża netto wyniosła 19%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Bankowe centrum windykacyjne wyniosły 5 779 993 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 046 456 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 96%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2 000 312 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 5 779 993 zł w 2023 roku
• 5 843 996 zł w 2022 roku
• 6 531 054 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 96% w 2023 roku
• 96% w 2022 roku
• 99% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Bankowe centrum windykacyjne wykazała przychody na poziomie 130 064 zł.
Organizacja zarobiła 24 079 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 24 079 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -460 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 12 962 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Organizacja Bankowe centrum windykacyjne wykazała zysk netto większy niż 68% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.0009%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 50% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 78% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 74% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.0009%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Kempny Kamila
posiada 2065 udziałów, które stanowią 51.6% firmy.