iCredit to firma pożyczkowa oferująca różnorodne produkty finansowe, w tym pożyczki o różnych metodykach spłat dostosowane do potrzeb klientów. Dzięki prostemu i przejrzystemu procesowi aplikacji online, klienci mogą w łatwy sposób złożyć wniosek oraz uzyskać potrzebne fundusze w krótkim czasie. W ofercie znajdują się trzy główne produkty: pożyczka senior, tygodniowa oraz miesięczna, które różnią się maksymalnymi kwotami i terminami spłat. Każda z tych pożyczek jest dostosowana do konkretnych grup klientów, w tym osób starszych oraz tych, którzy mają stały dochód. iCredit wyróżnia się wysokim poziomem obsługi klienta, gdzie 78% dotychczasowych klientów rekomenduje usługi firmy, a zatrudnia ona ponad 290 doradców kredytowych. Oprócz spłat pożyczek w tradycyjny sposób, firma oferuje także możliwość realizacji płatności online, co zwiększa wygodę i oszczędza czas klientów. iCredit nie tylko świadczy usługi pożyczkowe, ale zachęca również do współpracy, oferując możliwość zostania doradcą kredytowym, co stanowi atrakcyjną opcję dla osób poszukujących pracy w tym sektorze. Historia firmy charakteryzuje się licznymi udzielonymi pożyczkami, co wskazuje na jej stabilną pozycję na rynku oraz zaufanie ze strony klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Icredit osiągnęła 40 455 430 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 39 323 973 zł. Pozostałe przychody to 1 131 457 zł.
Całkowite koszty wyniosły 34 896 639 zł.
Zysk netto wyniósł 4 427 334 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 3 379 083 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 40 455 430 zł w 2024 roku.
• 44 787 448 zł w 2023 roku.
• 36 766 237 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 971 771 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 4 427 334 zł w 2024 roku.
• 6 857 176 zł w 2023 roku.
• -195 085 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Icredit wynosi 15,54 mln zł.
EBITDA Icredit wynosi 15,83 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 884 251 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 15 539 807 zł w
2024 roku.
• 15 683 322 zł w
2023 roku.
• 11 655 418 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 885 364 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 15 829 052 zł w
2024 roku.
• 15 976 853 zł w
2023 roku.
• 11 985 570 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Icredit wynosi 44 679 622 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 101 138 575 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4 782 627 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 44 679 622 zł w 2024 roku.
• 57 287 004 zł w 2023 roku.
• 24 510 825 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Icredit wynosi 1,26%. To oznacza, że firma ma szansę 1,26% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,405% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,26% w 2024 roku.
• 1,47% w 2023 roku.
• 2,32% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Icredit charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 16 127 501
zł.
Koszty operacyjne Icredit wyniosły 23 784 166
zł.
Wynagrodzenia stanowią 68%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 204 578 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 16 127 501 zł w 2024 roku
• 15 352 677 zł w 2023 roku
• 16 095 631 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
68% w 2024 roku
•
68% w 2023 roku
•
68% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Icredit wyniosła 54 941 630 zł.
a
ktywa trwałe to 2 106 854 zł.
a
ktywa obrotowe to 52 834 777 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 54 941 630 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -11 096 948 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 66 038 579 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 6 852 952 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 54 941 630 zł w 2024 roku.
• 43 714 030 zł w 2023 roku.
• 27 813 918 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -40%.
Marża operacyjna wyniosła 40%.
Marża netto wyniosła 11%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Icredit wyniosły 66 038 579 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 54 941 630 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 120%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7 069 569 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 66 038 579 zł w 2024 roku
• 59 238 311 zł w 2023 roku
• 50 995 376 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 16.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 120% w 2024 roku
• 136% w 2023 roku
• 183% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Icredit wykazała przychody na poziomie 40 455 430 zł.
Organizacja zarobiła 5 486 152 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 058 818 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 427 334 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 110 675 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 058 818 zł w 2024 roku
• 813 080 zł w 2023 roku
• 786 174 zł w 2022 roku