Finansowanie firm poprzez pożyczki zabezpieczone na nieruchomościach
Kwoty pożyczek od 50.000 zł do 5.000.000 zł
Oprocentowanie początkowe od 0,5% miesięcznie
Minimalne formalności i dostosowanie do indywidualnych potrzeb klientów
Możliwość współpracy z firmami z negatywną historią w BIK
Capital Direct Sp. z o.o. to firma inwestycyjno-doradcza z siedzibą w Warszawie, specjalizująca się w finansowaniu przedsiębiorstw przez udzielanie pożyczek zabezpieczonych na nieruchomościach lub innych aktywach. Istnieje na rynku od 2013 roku, oferując rozwiązania dostosowane do potrzeb małych i średnich przedsiębiorstw. W ofercie firmy znajdują się pożyczki w przedziale od 50.000 zł do 5.000.000 zł, co czyni ją atrakcyjnym partnerem dla firm poszukujących elastycznych źródeł finansowania. W Capital Direct stosują konkurencyjne oprocentowanie zaczynające się już od 0,5% miesięcznie oraz brak opłat wstępnych, co pozwala na zminimalizowanie kosztów początkowych dla przedsiębiorców. Oferowane pożyczki można otrzymać na maksymalny okres do 36 miesięcy z możliwością przedłużenia. Dodatkowo, firma stawia na minimalne formalności oraz elastyczne podejście do wymagań klientów. Każda umowa podpisywana jest notarialnie, co zapewnia bezpieczeństwo prawne dla pożyczkobiorców. Capital Direct działa na całym obszarze Polski i podejmuje współpracę także z przedsiębiorstwami z negatywną historią kredytową. Główne cele pożyczek obejmują oddłużanie, restrukturyzację długów oraz zabezpieczenie przed komornikiem, co czyni ofertę kompleksową i dostosowaną do bieżących potrzeb klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Capital direct osiągnęła 235 324 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 235 324 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 125 047 zł.
Zysk netto wyniósł 110 277 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -75 639 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 235 324 zł w 2023 roku.
• 926 453 zł w 2022 roku.
• 868 811 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 159 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 110 277 zł w 2023 roku.
• 156 045 zł w 2022 roku.
• 340 607 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Capital direct wynosi 136 tys. zł.
EBITDA Capital direct wynosi 140 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
6029 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 136 365 zł w
2023 roku.
• -295 691 zł w
2022 roku.
• 95 523 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
5863 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 139 615 zł w
2023 roku.
• -295 691 zł w
2022 roku.
• 95 523 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Capital direct wynosi 768 524 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
170 535 zł a 1 543 875 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -133 855 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 768 524 zł w 2023 roku.
• 1 994 809 zł w 2022 roku.
• 2 577 599 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Capital direct wynosi 0,44%. To oznacza, że firma ma szansę 0,44% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,017% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,44% w 2023 roku.
• 0,36% w 2022 roku.
• 0,22% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Capital direct wyniosły 98 959
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-5841 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Capital direct wyniosła 4 759 120 zł.
a
ktywa trwałe to 4 145 635 zł.
a
ktywa obrotowe to 613 485 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 759 120 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 227 379 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 531 740 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3500 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 4 759 120 zł w 2023 roku.
• 7 460 214 zł w 2022 roku.
• 4 140 892 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 48%.
Marża operacyjna wyniosła 58%.
Marża netto wyniosła 47%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Capital direct wyniosły 4 531 740 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 759 120 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 95%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 115 586 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 531 740 zł w 2023 roku
• 6 456 221 zł w 2022 roku
• 3 292 944 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 95% w 2023 roku
• 87% w 2022 roku
• 80% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Capital direct wykazała przychody na poziomie 235 324 zł.
Organizacja zarobiła 110 277 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 110 277 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -376 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 16 357 zł w 2022 roku
• 24 667 zł w 2021 roku
Organizacja Capital direct wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 57% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 57% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 73% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 88% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.002%.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Pierściński Mariusz (50% udziałów)
• Urlewicz Robert (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 17.02.2015 do 03.03.2017:
• Pierściński Mariusz (33% udziałów)
• Urlewicz Robert (33% udziałów)
• Wellchosen Investments Limited (33% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.05.2013 do 17.02.2015:
• Pierściński Mariusz (33% udziałów)
• Pawiński Wojciech (33% udziałów)
• Urlewicz Robert (33% udziałów)