Ubezpieczenia na życie i zdrowie, w tym dla dziecka
Zrównoważony rozwój i działania na rzecz ESG
Nagroda Znaku i Hestii im. Księdza Tischnera
SOPOCKIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE ERGO HESTIA to wiodąca instytucja na polskim rynku ubezpieczeń, która od lat oferuje kompleksowe rozwiązania dla klientów indywidualnych oraz biznesowych. Jej oferta obejmuje szeroki zakres produktów, takich jak ubezpieczenia komunikacyjne, które zawierają OC, AC oraz dodatkowe usługi assistance. Dodatkowo, firma zapewnia ubezpieczenia majątkowe zarówno dla mieszkań, domów, jak i daczy, a także odpowiedzialności cywilnej w życiu prywatnym. Ubezpieczenia na życie i zdrowie stanowią istotną część oferty, oferując bezpieczeństwo finansowe w razie choroby lub wypadku. ERGO Hestia wyróżnia się również działaniami na rzecz zrównoważonego rozwoju, co podkreśla ich zaangażowanie w kwestie związane z ochroną środowiska oraz odpowiedzialnością społeczną. W 2023 roku instytucja przyznała prestiżową Nagrodę Znaku i Hestii im. Księdza Józefa Tischnera oraz zorganizowała konkurs EKO HESTIA SPA, koncentrując się na wyróżnianiu działań korzystnych dla środowiska. Działalność cieszy się uznaniem i zaufaniem klientów oraz współpracowników, co potwierdzają liczne pozytywne opinie na temat jakości świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Sopockie towarzystwo ubezpieczeń na życie ergo hestia osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -70 025 087 zł.
Zysk netto wyniósł 70 025 087 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 9 827 515 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 70 025 087 zł w 2024 roku.
• 49 337 775 zł w 2023 roku.
• 33 595 579 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Sopockie towarzystwo ubezpieczeń na życie ergo hestia wynosi 840 301 039 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
700 250 866 zł a 980 351 212 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 117 930 185 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 840 301 039 zł w 2024 roku.
• 592 053 305 zł w 2023 roku.
• 403 146 949 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Sopockie towarzystwo ubezpieczeń na życie ergo hestia wynosi 0,80%. To oznacza, że firma ma szansę 0,80% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,058% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,80% w 2024 roku.
• 0,80% w 2023 roku.
• 0,80% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Sopockie towarzystwo ubezpieczeń na życie ergo hestia wyniosła 1 698 492 567 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 51 905 250 zł.
l
okaty to 940 314 226 zł.
a
ktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający to 441 774 712 zł.
n
ależności to 14 547 235 zł.
i
nne składniki aktywów to 9 006 108 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 240 945 036 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 698 492 567 zł.
k
apitał własny to 309 368 020 zł.
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 1 313 350 270 zł.
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to -168 842 453 zł.
p
ozostałe rezerwy to 38 873 996 zł.
z
obowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów to 157 123 711 zł.
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 22 346 327 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 26 272 697 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -140 459 185 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 698 492 567 zł w 2024 roku.
• 1 618 479 360 zł w 2023 roku.
• 1 374 369 430 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 698 492 567 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 82 892 269 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 12 867 182 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 70 025 087 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 16% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -348 453 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 12 867 182 zł w 2024 roku
• 10 504 728 zł w 2023 roku
• 3 824 915 zł w 2022 roku